跨境财富管理法律服务

• 国家发展阶段促使企业家重视财富管理

我国经济由高速增长阶段转向高质量发展阶段的思想逐渐深入人心，受此影响，中高净值人群在财富管理上求稳的心态愈发凸显。

随着创一代逐渐步入暮年，以及我国经济进入中高速增长的新常态，我国高净值人士的家业、企业都进入了交接的节点。如果说改革开放以后头一个40年的主基调是创富与增富，那么现在这个时期，主基调就是传富与守富——需解答财富对抗时间和有序传承两个命题。

另外，“大众创业、万众创新”的不断深入，涌现了一大批的财富新贵，他们对财富风险管理及财富传承的关注也具有前瞻性和全球化的特点。

• 企业家将实现“业务布局全球化”及“财富布局全球化”

近年来，中国企业“走出去”步伐逐渐加快。得益于我国强大的制造业能力，大批企业积极参与国际竞争，利用全球资源，在企业全球化布局中促使自身做大做强，实现“业务布局全球化”。

与此同时，企业家及其家庭成员的业务布局全球化，将促使其产生全球化资产配置需求：无论是海外置业，还是子女教育，抑或是后代多样化的事业追求与生活方式，都推动着企业家群体开展财富布局全球化。

全球化的财富布局，则需要专业机构对其财富的管理、筹划、运用、增值、传承等事项进行综合筹划。企业资产和家庭资产分散在不同法律辖区，对资产的全盘管理形成挑战。为了管理和传承全球资产，高净值企业家群体也提出需要兼顾在岸信托和离岸信托的需求。

鉴于此，“华商跨境财富管理专业委员会”集合了高质量、高专业度、高资源整合能力的专业人士并可提供相关服务，以适应当下及未来的财富管理法律服务需求。

一、境内

1、家族资产管理（财富安全保值增值）

1.1、家族/家庭资产梳理和确权

梳理并区分界定个人财产/企业财产、个人财产/夫妻共同财产、代持财产，以及部分暂未能有效登记备案财产

1.2、不动产

投资、管理、转让不动产，以及对不动产占有、使用、收益和处分权利进行规划、优化设置

1.3、股权

持股架构优化设计、转让与收购、股权激励、纠纷处理、上市前筹划与重组

1.4、金融产品

金融产品投前合规咨询、投后管理、争议解决

2、风险管理

2.1、企业顶层设计

2.2、家企风险隔离

2.3、家族企业治理

3、家族信托

3.1、家族/家庭资产信托

3.2、法人及非法人组织财富管理信托

3.3、上市公司股票家族信托

3.4、非上市公司股权家族信托

3.5、不动产类家族信托

3.6、外籍受益人信托

3.7、保险金信托

3.8、民事信托

4、保险保单之法律关系的架构筹划与重建

5、合规和监管协助

经营合规、财税合规、劳动人事合规、金融产品投资合规

6、遗产和财富转移

6.1、家族治理和继任计划

6.2、提供遗产规划建议

6.3、制订代际财富转移规划

二、境外

1、企业/业务跨境出海

2、资金于粤港澳大湾区内合规内循环流动

3、身份出海（移民、身份规划、接班人求学教育）

4、离岸家族信托定制

主任：潘晶

执行主任：杨洋、孙龙杰

秘书长：曾巧芳